Бруклинского «ипотекаря» обвиняют в мошенничестве

В поисках свежих криминальных новостей в Интернете я регулярно заглядываю на сайты федеральных прокуратур, и 18 января на сайте бруклинской, а точнее, прокуратуры Восточного округа штата Нью-Йорк обнаружил пресс-релиз на русском языке.

Там заглавными буквами сообщалось, что «ВЛАДЕЛЕЦ БРУКЛИНСКОЙ КОМПАНИИ, ОКАЗЫВАЮЩЕЙ УСЛУГИ КРЕДИТНОГО КОНСУЛЬТИРОВАНИЯ, ОБВИНЕН В МОШЕННИЧЕСТВЕ В ОТНОШЕНИИ КЛИЕНТОВ» и буквами помельче, что «обвиняемый охотился на русских иммигрантов, тратя их средства на предметы роскоши, дорогую еду и BMW». Далее сообщалось, что 40-летнему бруклинцу Марату Лернеру предъявлены обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств и отмывании денег в связи со схемой кражи у клиентов его компании по изменению ипотечных кредитов, за что ему грозит до 20 лет лишения свободы. Пресс-релиз пояснял, что приблизительно с августа 2016 по январь 2021 года Лернер вместе с другими лицами управлял компанией Lerner Group, которая обещала клиентам помочь изменить их ипотечные кредиты, уменьшив ежемесячные платежи и непогашенные остатки по ипотечным кредитам. Лернер использовал доступ к банковской информации своих клиентов для создания чеков, которые выглядели как ежемесячные выплаты по ипотеке предполагаемому агенту условного депонирования под названием Testoni & Villa, а также ипотечным банкам своих клиентов. Но, на самом деле, Лернер тайно контролировал Testoni & Villa, и вместо того чтобы держать деньги на условном депонировании или переводить их в ипотечные банки, он депонировал чеки на счет, который сам же и контролировал и использовал для различных личных расходов, включая предметы роскоши и дорогие блюда, а также расходы на сайт знакомств и автомобиль BMW. В общей сложности Лернер присвоил не менее 550000 долларов своих клиентов.
«Обвиняемый, как мы утверждаем сегодня, - гласил русский текст пресс-релиза бруклинской федеральной прокуратуры, - финансировал свой расточительный образ жизни, осуществляя длительную аферу по использованию доверия и страхов своих жертв с целью хищения их денег, а не выполнял свое обещание изменить их ипотечные кредиты», — заявил помощник директора ФБР Дрисколл. — ФБР будет продолжать следить за тем, чтобы любой человек, желающий обмануть и ввести в заблуждение клиентов с целью похищения их с трудом заработанных денег, столкнулся с последствиями в системе уголовного правосудия. Мы призываем любых дополнительных жертв схемы г-на Лернера связаться с нами по телефону 1-800-CALL-FBI или через Интернет по адресу www.iC3.gov».
«Если вы были клиентом компании Lerner Group и хотели бы подать жалобу, - продолжал русский текст пресс-релиза, - посетите веб-сайт www.iC3.gov. В своей жалобе укажите «Lerner Group» или «Marat Lerner». Обвинения в обвинительном заключении не являются утверждениями, и ответчик считается невиновным до тех пор, пока его вина не будет доказана. В случае признания виновным Лернеру грозит до 20 лет лишения свободы. Государственное обвинение находится в ведении Отдела по борьбе с мошенничеством в сфере бизнеса и ценных бумаг. За уголовное преследование отвечает помощник прокурора США Ник М. Аксельрод [Ник Аксельрод прес]». Понимать это следует, что Аксельрод представляет в суде обвинение. От себя добавлю, что защищает Марата Лернера русскоязычный бруклинский адвокат, родившийся в США сын иммигрантов из Одессы Тони Мирвис, известный по защите многих ярких личностей нашего криминала в Нью-Йорке.
В 2016 году Мирвис представлял интересы Алексея Цветкова по кличке «Пельмень», которого арестовали за то, что он в сильную метель за рулём своего Lexus в нетрезвом виде дважды проехал на красный сигнал светофора. В защиту «Пельменя» Мирвис сказал, что тот спешил к родителям, у которых из-за метели погас свет. Для «Пельменя» и его адвоката это была дробинка слону, так как в 2003 году Цветкова арестовали за участие в банде «Бригада с Брайтон-Бич», и он отсидел 4 года, а сейчас 43-летний Цветков содержится в федеральной тюрьме Скукл в Пенсильвании, пятый год отбывая 16,5 лет лишения свободы, которые получил за участие в бруклинской банде «Синдикат», и может выйти на свободу 5 марта 2031 года. Другим знаковым клиентом адвоката Тони Мирвиса был 57-летний Валерий Кононенко, он же Вал Конон и Вал Купер, которого с двумя сообщниками арестовали в 2021 году и обвинили в отмывании денег. Не знаю, что с ним сталось, но, судя по базе данных федерльных тюрем, Вал Купер был освобожден 3 февраля прошлого года. Марат Лернер будет очередным, но далеко не «звёздным» клиентом адвоката Мирвиса. В судебном деле №23-CR-00015 «Соединенные Штаты против Марата Лернера», которое только началось, еще мало документов, и пока ясно, что в день ареста 18 января Лернера доставили в бруклинский федеральный суд, где магистрат Джеймс Чо ознакомил его с обвинением и в тот же день освободил под залог в 150 тыс. долларов. Дело поручено вести 74-летнему судье Николасу Гарауфису, которого в 2000 году назначил президент Клинтон.
На 10 страницах обвинения изложен расширенный вариант пресс-релиза, и видно, что по делу проходит, но не обвиняется один сообщник (Со-conspirator) Левин, который работал в его компании и живет в Бруклине, и один потерпевший (Victim), тоже из Бруклина. Уточняется, что помимо принадлежащей ему компании Lerner Group Лернер был президентом и управляющим инвестиционной компании Liberty One Funding Corporation, которая вела дела, называя себя Testoni & Villa PLL. По делу также проходит три «финансовых учреждения, названия которых известны большому жюри, и которые работали в различных штатах, включая Нью-Йорк». Обвинение поясняет, что в 2018 году 25 января Лернер депонировал в принадлежащей ему компании Liberty One чек на $3,191.33 цента, выписанный на счет «Потерпевшего» в «Финансовом учреждении-1» одним из ипотечных банков «Потерпевшего», и такие же операции провел 27 февраля с чеком на $3,185.86 и 29 ноября с чеком на $1,543.94. В 2019 году это были чеки «Потерпевшего» 21 марта на $3,191.33; 22 июля на $3,191,33; 22 июля на $1,618.80 и 27 ноября на $1,527.87, причем два первых чека были выписаны банками за пределами штата Нью-Йорк, а два последних чека были выписаны на счет компании Лернера Testoni & Villa.
В обвинении утверждается, что таких чеков с апреля 2017 по ноябрь 2019 года было минимум 95 на общую сумму $194,500, из которых Лернер внес в ипотечные банки своих клиентов меньше 7 тыс. долларов, а остальное отмыл и присвоил. Со счета своей компании Liberty One Лернер снял наличными или перевел на свои личные счета $672.412. Его жертвы обычно получали письма от адвоката «Роберта Фрэнсиса» с номером телефона компании Testoni & Villa, находящейся в штате Мичиган. «Эти письма, - утверждает обвинение, - не связывали Лернера с Testoni & Villa». На сайте linkedin.com в Интернете можно узнать, что Марат Лернер с 2000 по 2004 год обучался бизнесу в манхэттенском Hunter College, а в январе 2008 стал президентом компании Davidov & Lerner с офисом на 20-й Авеню в бруклинском районе Бенсонхерст. О его партнере Сэме Давидове сведений нет. Компания занималась моргиджами, снижением долгов по ипотекам, банкротствами и «короткими продажами» (short sale) - продажей ценных бумаг, товаров или валюты, которыми торговец на момент продажи не владеет.
Вернусь к началу и не скрою, что меня удивил русский текст пресс-релиза бруклинской федеральный прокуратуры по делу Лернера, чего раньше не бывало. Я позвонил туда, и Джон Марзулло из отдела информации подтвердил, что отныне это так и будет, поскольку в Бруклине с населением 2,6 млн человек живут разные народы, 38% которых иностранного происхождения. Среди них 17% между собой говорят по-испански, 6,5% по-китайски, 5,5% по-русски, 3,5% на идише, 2,75% на креольском диалекте французского, 1,3% по-итальянски, 1,2% на иврите, 1% по-польски и так далее. На чистом французском, арабском, урду и языках индоевропейской группы, на которых, между прочим, в мире говорит около миллиарда человек. Тем не менее, честь быть представленными своим языком в пресс-релизе бруклинской прокуратуры пока выпала только русским и китайцам. Наверное, заслужили.