Самые популярные схемы обмана американцев

Самые популярные схемы обмана американцев

31.07.2013 Проблема
RUSREK
(0)
Поделитесь с друзьями:
Самые популярные схемы  обмана американцев

Ежегодно сотрудники Better Business Bureau (BBB)  расследуют тысячи различных мошеннических схем. Начиная с прошлого года, руководство BBB создало два веб-сайта, чтобы помочь американцам не стать жертвами жуликов.

Веб-сайт BBB Smart  Investing (www.bbb.org/smartinvesting) создан в партнерстве  c FINRA Investor Education Foundation. Данный ресурс информирует своих клиентов об инвестиционных мошеннических схемах, финансовых пирамидах, рискованных финансовых вложениях.
Веб-сайт BBB Scam Stopper (www.bbb.org/scamstopper)
На основании жалоб граждан, федеральных и штатных агентств, сотрудники BBB определили наиболее применяемые преступниками мошеннические схемы.
«Реклама на автомобиле»
Мошенники размещают на интернете объявления типа «Заработай деньги во время движения» (“Get Paid Just for Driving Around”).  Выдавая себя за известную компанию, проходимцы предлагают владельцу машины использовать ее в качестве передвижного рекламного стенда, на котором будет размещаться бизнес-лого. За это хозяин авто будет получать от $400 в неделю. «Мы вышлем чек, который следует положить на банковский депозит. Часть суммы нужно  перевести на счет дизайнера, который займется вашей машиной».
Проходит неделя-другая  и выясняется, что присланный чек не обеспечен деньгами, а «дизайнера» след простыл. Увы, деньги уже переведены банком, и за не обеспеченный деньгами чек отвечает тот, кто положил его на счет.  Отвечает своими деньгами.
По данным Internet Complaint Center (www.ic3.gov) в прошлом году эта преступная схема неоднократно и весьма успешно использовалась злоумышленниками
Grandparents Scam
(«обмануть стариков»)
Эта схема очень простая. Преступник звонит в дом пожилых людей, выдавая себя за внука/внучку и сообщает, что арестован. «Мне требуются деньги для внесения залога», - говорит он, передавая телефон якобы «полицейскому». Ну а тот требует перевести деньги на указанный счет.
«Тайный (мнимый)
покупатель» (Mystery Shopper/Mystery shopping)  
Тайный (мнимый) покупатель - метод исследования, который применяется для изучения рынка, проверки качества обслуживания и т.д. Для сбора информации используются специально подготовленные люди (тайные покупатели), осуществляющие проверки от лица потенциальных/реальных клиентов и детально докладывающие о результатах проверок.
Такая работа служит источником дополнительного дохода. К сожалению, она служит источником дохода также и для жуликов. Злоумышленники размещают в печатных СМИ рекламу или контактируют с людьми посредством электронного послания. В рекламе людям обещают либо временную оплачиваемую работу, либо сулят посредством временной работы хорошо оплачиваемую работу в компании в будущем. Для этого просят внести первоначальный взнос. Между тем, для работы в качестве  тайного покупателя не требуется никакая предоплата. Поэтому такие объявления – мошеннические.
Мошенники также используют жульнические варианты, напоминающие схему  «Реклама на автомобиле». Например, для проверки работы системы перевода денег Western Union or MoneyGram, людям предлагают получить чек, депозитировать его, а часть суммы перевести третьей стороне. Чек, как и в «Рекламе на автомобиле», оказывается необеспеченным. Если перевод денег банк осуществляет в течение нескольких дней, необеспеченность чека выясняется значительно позже. А в ответе тот, кто его предоставил банку.
Чтобы избежать встречи с мошенниками, тем из вас, кто хочет подработать в качестве тайного покупателя, следует зайти на сайт Mystery Shopping Providers Association - www.mysteryshop.org.
«Несуществующие ссуды на покупку дома»
Чтобы подцепить клиента на крючок, мошенники чаще всего указывают в своей рекламе, что у потенциального клиента не станут проверять кредитную историю или предложат очень выгодные условия предоставления ссуды.
Выглядит очень заманчиво, но здесь и кроется подвох. Человеку, перед тем как получить моргидж, предлагается сделать первый взнос, приобрести страховой полис (“insurance policy”) или внести другие первоначальные платежи для обеспечения «безопасности» жилищной ссуды.
Схема с оплатой «счетов за электричество»
В летнее время, когда счета за пользование электроэнергией «зашкаливают», мошенники пытаются обмануть доверчивых сограждан наличием якобы государственных программ помощи в оплате коммунальных услуг. Жулики по электронной почте, с помощью обычных писем или даже постучавшись к нам в дверь, предлагают подписаться на мнимые госпрограммы. Если доверчивый человек зарегистрируется на мошенническом веб-сайте или заполнит бумагу у порога своего дома, вся указанная конфиденциальная информация может оказаться в руках злоумышленника.
В летний период мошенники особенно активно используют, условно говоря, сезонные методы увода денег, хотя они действенны в любое время года.
Так, по данным ФБР, в последнее время участились случаи воровства жуликами  travelers’ airline rewards - вознаграждения  в виде бесплатных билетов за набранные владельцем кредитной карточки очки (points). Если человек часто летает на самолетах, приобретая билеты с помощью своей кредитки, финансовая кампания – выпускающая карточку премирует его.
Как поступают мошенники? Они рассылают в виде спама миллионы электронных посланий, которые якобы представляют собой подтверждение графика полетов, специальные предложения или предупреждения для путешествующих по воздуху. При этом в каждом из этих посланий содержится просьба предоставить данные о программе вознаграждения (reward program membership numbers) и passwords.
Если владелец кредитной карточки клюет на наживку, а на его счету достаточно очков, чтобы получить бесплатный билет, мошенник, получив необходимую информацию, билет выкупает. В большинстве случаев он перепродает его третьей стороне.
Но это еще не все, предупреждают представители IC3 (IC3 – совместное детище ФБР и National White Collar Crime Center). После того как владелец компьютера кликнул на послание мошенника, в систему может быть занесен вирус, который позволит снять все деньги со счета жертвы.
Чтобы избежать неприятностей, эксперты советуют после получения подозрительного электронного послания от якобы авиакомпании связаться с ее представителями.
Фиктивные сообщения социальных сетей
Мошенники активно осваивают социальные сети. Например, к вам приходит сообщение от  «друга» с Твиттера, о якобы размещенном на Facebook видео с очень неприятным для вас содержанием. «Друг» указывает адрес видео. Вы заинтригованы, хотите посмотреть, однако вместо ролика выскакивает сообщение, что вам следует обновить свой видеопроигрыватель.
Однако новое предложение – вовсе не обновленная версия вашего видеопроигрывателя, а вирус или вредоносное программное обеспечение. С помощью вируса преступник получит доступ к конфиденциальной информации с вашего компьютера или телефона. Менеджмент Твиттера настоятельно рекомендует сообщать о такого рода мошеннических приемах, немедленно поменять password.
Мошенничества, связанные с ремонтными и строительными работами на дому
Такого рода жульнические схемы очень часть встречаются в практике Better Business Bureau.  Вероятность стать жертвой нелицензированных и незастрахованных строительных бригад весьма велика. В немалом числе случаев «строителями» являются обыкновенные воры, которые, взяв задаток, тут же исчезают.
Чтобы избежать неприятностей, следует обращаться в Better Business Bureau – агентство располагает  данными на десятки тысяч легитимных, зарекомендовавших себя на рынке компаний. Узнать о них можно, зайдя на сайт - www.bbb.org/search.
Мнимые благотворительные организации
Жульнические мошеннические схемы, связанные с фиктивными благотворителями, становятся все более распространенными. В прошлом году, не успел еще ураган «Сэнди» ударить по штатам восточного побережья, как на интернете появилось более 1 тыс. новых веб-сайтов со словами «Сэнди», «помощь» и другими ключевыми словами. Большинство из этих ресурсов было зарегистрировано мошенниками. Целью жуликов было получение данных кредитных карт благотворителей или заражение персональных компьютеров вредоносным программным обеспечением.
Эксперты настоятельно рекомендуют: перед тем как сделать пожертвование той или иной организации, узнайте о ее легитимности. Для этого воспользуйтесь данными таких организаций:
- BBB Wise Giving Alliance. Три раза в год публикуется специальное справочной издание - Wise Giving Guide. Его можно заказать, отправив сообщение по электронной почте - jlewis@council.bbb.org
Или заказать с помощью обычной почты:
Wise Giving Guide
3033 Wilson Blvd, Suite 600
Arlington, VA  22201

BBC Give.org - https://www.bbb.org/us/charity/
Charity Navigator - https://www.charitynavigator.org/
Charity Watch - https://www.charitywatch.org/
GuideStar - https://www.guidestar.org/


Автор:  RUSREK

Возврат к списку


Добавить комментарий
Текст сообщения*
Загрузить файл или картинкуПеретащить с помощью Drag'n'drop
Перетащите файлы
Ничего не найдено
Защита от автоматических сообщений